부동산투자자의 주택자금조달계획서 완벽코칭

1. 전문가 소개

안녕하세요, 부의 카이로스 월비입니다.

회계사나 세무사가 아닌

1,000만원대 작은 투자처부터 30억 이상의 고가 아파트까지

수년간의 투자 경험이 있는

투자자만이 드릴 수 있는

자금출처계획서 작성하는데 있어서의 주의사항과 해법을 제시해드립니다.

2. 서비스 소개

“주택자금조달계획서 왜 중요하냐구요?”

중요합니다.

부동산 취득 자금의 원천을

상세하게 적어 제출해야 하는데요,

증여세를 내지 않고

자금 거래가 이루어졌다고 판단되면

이를 추징하기 위한 자료로 쓰입니다.

그래서

자금조달계획서를 '잘' 써서 내는 것이 중요해요.

이미 계약금을 내고 난 후에 자금 조달 계획을 하면 늦어요. 아무 생각도 안하고 있다가 덜컥 금전 거래내역이 찍혀버리면 나중에 혹시라도 세금 조사가 나오면 소명이 어려워요.

부동산 취득 전(가계약 입금 전) 자금 조달 계획을 미리 해야 합니다.

“미리 계획 하지 않아 안타까운 사연들이 많습니다”

이미 계약금을 내고 토지거래허가까지 받아버렸는데 덜컥 실제 계약을 하려고 보니

15억을 부부간 증여해야 하는 꼴이 되었답니다.

15억이면요,, 증여세가 얼마일까요...?

부부간 공제 받아도 2억이 나가는 거죠..

2억이면 좀 더 평수 넓은 집도 살 수 있는 돈이죠.

자금 조달 계획을 미리 해버리지 않았기 때문에요.

이전에 미리 고려해서 공동명의로 했다면 10년에 한번 공제되는 증여공제도 세이브하고... 증여세도 세이브 했을텐데....

그래서 미리 부동산 취득 전(가계약 입금 전) 자금 조달 계획을 해야 합니다.

“세무조사가 뭔데 두려워해야하나요?”

예를들어 당신이 원래 3천만원을 내야하는데 안냈으니 3천만원 내라! 하면

오히려 다행일겁니다.

근데 그렇지가 않아요.

왜냐하면 국세청조차 이 사람이 얼마의 탈세를 했는지를 알수가 없기 때문입니다.

그래서 의심이 되면 약 10년치의 계좌를 다 털어보기도 합니다.

이게 무서운겁니다.

세금에 관한 한 털어서 먼지 나는 사람 없죠.

우리가 진짜 무슨 불법을 저질러 먼지가 난다는게 아니라요,

일상에서 부모-자식, 배우자(예비 배우자)또는 타인(친척 포함) 간에 사실상 많은 금전거래를 하게 되는데요, 세법 상으로는 걸릴 게 많을 수 있다는 겁니다.

거기다 제때 세금을 내지 않았다며 가산세를 붙이는데요,

거래년도가 과거일수록 가산세가 많이 붙어 배보다 배꼽이 더 클정도로 붙는 경우도 생깁니다.

그래서 미리 부동산 취득 전(가계약 입금 전) 자금 조달 계획을 해야 합니다.

고객 각각의 상황에 맞는 자금조달계획서와 증빙자료 제출에 대한 컨설팅을 진행합니다.

이런분들께 도움을 드립니다.

증여세를 줄이고 싶어요

-각 자금출처 항목(자기자금/차입금)에 취득자금을 어떻게 배분할 것인지

자금 출처에 따른 명의자 지분도 검토해 드립니다.

자금출처가 복잡해요

-차용금액 조정해 최대한 세무조사를 피할 수 있게 계획해드립니다.

세무조사 통지를 받았어요

-대응 세무사 고용 팁, 소명 팁, 납부 일자 지연 시키는 팁 조언해드립니다.

1. 스탠다드

권장 - 취득대상 아파트 매매가 9억 이하 일 때

크몽메시지 또는 메일로 고객 본인이 작성한 자금조달계획서를 받아서 단순검토하여 회신

2. 디럭스

차용금이 적고 자금출처가 복잡하지 않는 경우

권장 - 취득대상 아파트 매매가 18억 이하 일 때

질의응답 - 크몽 메시지로 진행되며 문의사항 답변 (1시간 내)

자금조달계획서 각각의 항목에 얼마를 넣을것인지 스케치(계획)해드림(제출할 조달계획서 작성은 스케치를 토대로 고객 본인 직접 작성)

3.프리미엄

자금출처가 복잡하거나 주택취득 후 세무조사 통지를 받은 경우

권장 - 취득대상 아파트 매매가 19억 이상 일 때

-부동산 취득 후 세무조사 통지를 받았을 경우

-세무조사가 우려되는 사안이 있는 경우

-토지거래허가구역에 취득할 때

-차용금이 큰 경우

-공동명의 계획

-2주택 이상 보유 중인 경우

-증여세 우려되는 경우

-자금출처가 복잡한 경우

전화나 대면 컨설팅으로 진행합니다. (1~2시간)

이후 자금조달계획서 각각의 항목에 얼마를 넣을것인지 스케치(계획)해드림(제출할 조달계획서 작성은 스케치를 토대로 고객 본인 직접 작성)

신청 후 아래 내용을 크몽메시지로 보내주세요.

1. 매매가, 취득 아파트 이름, 평수,

2. 취득 명의자의 현상황 실제적인 자금 계획에 대해 대략적으로 적어서 보내주세요.

예시)

주택자금대출: 00만원

차용(부모->나): 00만원

예금:00만원

부동산처분대금:00만원

2. 명의자 기준 가족관계 및 주택 보유수

->등본 상 같이 나오는 가족관계와 주택 보유수, 예비 배우자라면 예비배우자의 주택보유상황

3. 명의자 소득 및 기간(소득금액증명서 상으로 말씀해주세요)

4. 명의자 과거 증여신고 내역이 있다면 말씀해주세요.

5. 기타 고민사항

완료 후 금액 변경이나 금액 누락으로 인해 재 작업 필요 시

추가요금 1만원.