"1:1상담" 진짜 내 돈 관리, 김병관 CFP가 함께 해 드립니다.

※ 크몽 매니저가 전문가 경력/이력사항 확인한 서비스입니다.
※ 본 상품의 판매자가 제시하는 투자의견 등은 오직 판매자의 의견이며, 판매자와 크몽은 투자손실 및 손해 등에 대해서는 어떠한 책임도 지지 않습니다.
※ 제공하는 정보는 투자판단에 대한 조언일 뿐, 해당 종목의 가치의 상승과 하락을 보장하지는 않습니다.
※ 유사투자자문업자 신고 현황 확인하기 : http://www.fcsc.kr/D/fu_d_08_04.jsp
※ 다만, 유사투자자문업은 전문성이 없더라도 단순신고만으로 영업을 할 수 있고, 제도권금융기관이 아니기 때문에 제한적으로 금융당국의 감독을 받을 뿐 정기적인 검사 및 분쟁조정 대상기관이 아님을 유의하시기 바랍니다.
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상담사 정보

안녕하세요.

김병관CFP입니다.

CFP에 대해 들어보셨나요?

1. CFP(Certified Financial Planner)란 국제FPSB(Financial Planning Standards Board)에서 주관하고 한국 FPSB에서 대리하는 국제공인재무설계사입니다.

2. Financial Planning의 전문성을 높이고 공익에 기여하기 위하여 미국의 CFPBoard가 국제적 기준에 따라 윤리, 교육, 경험, 자격시험의 4가지 기본적인 자격인증요건(4E"s)을 충족하는 전문 인재를 선발하여 고객에게 종합 금융 서비스를 제공할 수 있는 자격을 인증한 ‘재무설계사’를 의미합니다.

투자설계, 보험설계, 은퇴설계, 세금설계, 상속설계, 부동산 설계 등의 이론과 실제 사례를 기반으로 취득할 수 있는 재무설계 최상위 자격증입니다.

또한, CFP로써 활동하기 위해서는 금융권에서 3년 이상의 경험을 충족해야만 인증을 받을 수 있으며, 현재 국내에서 인증된 CFP로 활동하는 사람은 2019년 현재 약 3,900명 정도 밖에 없습니다.

이처럼 대한민국에서 인증된 재무설계 전문가는 3,900여 명뿐이지만, 너 나 할 것 없이 전문가라고 자칭하는 사람들이 너무나도 많은 것이 현실입니다.

재무설계사에 대한 대한 인식은 너무나 하락하였고, "재무설계= 보험강요"라는 말이 나올 정도로 시장은 많이 변질되었습니다.

저는 재무설계 일을 시작하면서 이러한 인식을 바꾸고자 많은 노력을 해왔습니다.

"스스로 부끄러운 삶을 살지 말자"

저의 가치관이자 좌우명입니다. 적어도 저에게 재무설계를 받는 사람들과는 부끄럽지 않은 상담을 한다고 자부합니다.

참고로, 저는 어떠한 금융기관과도 이해관계가 얽혀있지 않기에 특정 상품 가입에 대한 권유가 없습니다.

따라서 이 상담료는 무료 혹은 저렴한 재무설계를 통해 무분별한 상품 가입으로 발생하는 손해 보다 절대적으로 적다고 생각합니다.

개인별 상황과 목적에 맞는 평생자산관리, 김병관 CFP와 함께 하는 것을 추천합니다.

< 약력>

* 前) 보건복지부 아동자립지원단 재무상담사(~2016)

* 前) 경기도 비정규직협회 채무상담사(~2016)

* 現) 근로복지공단 서울특별시 재무/채무상담사(2017~)

* 現) 한국투자증권 전문투자상담사(2016~)

* 現) 한국 EAP협회 EAP재무상담사(2016~)

* 現)LG, 현대백화점그룹 재무상담사(2016~)

* 現) 희망을 만드는 사람들 가계부채상담사(2016~)

< 자격증>

* CFP (국제공인재무설계사)

* 공인중개사

* 증권투자권유대행인

* 펀드투자권유대행인

* 퇴직연금모집인

* 생명,손해,제 3보험 설계사

* 변액연금판매관리사

수업대상

현금흐름 개선이 필요한 CASE

- 첫 월급부터 나의 현금흐름을 잘 다져나가고 싶은 분

- 일한지 조금 됐지만 모은 돈은 없고 돈관리가 내 마음대로 안되는 분

- 돈을 모으긴 하는데 내가 잘하고 있는 건지 모르겠는 분

- 오전에 월급을 받은 거 같긴 한데 오후가 되면 잔액이 0이 되는 통장을 가진 분

재무목표가 필요한 CASE

- 결혼, 출산 등 경제적 상황 변화가 예정되어있는 분

- 노후준비가 하나도 안 되어 있는 분

- 연말정산이 13월의 폭탄이신 분

투자하는 방법이 필요한 CASE

- 예금과 적금의 차이를 모르는 분

- 은행의 예적금보다는 수익률이 높았으면 좋겠는데 무서우신 분

- 재테크를 시작하고 싶은 분

- 투자의 방향성을 재설정 하고 싶으신 분

보험료를 낮춰야하는CASE

- 친구나 엄마친구한테 보험을 가입하신 분

- 급여 대비 보험료 지출이 높다고 생각하시는 분

- 인생 로드맵에 따라 보험을 조정하고 싶으신 분

- 실비라고 알고 있는 보험이 2만원 넘으시는 분

- 종신보험을 적금으로 알고 가입하신 분

채무상담이 필요한 CASE

- 현재 본인의 월급보다 카드 값이 많이 나가는 분

- 1금융 이외에 금융권에서 대출받으신 분

- 매달 대출상환 때문에 추심에 시달리시는 분

필수적으로 필요한 CASE

- 무료재무설계 받은 후 상품가입 하신 분

커리큘럼

사전연락

*상담에 대한 전반적인 안내를 해드리며 사전설문지와 준비서류를 요청드립니다.

*정확한 진단과 분석을 위해선 꼼꼼한 자료준비가 필수입니다.

1차 상담

*사전설문지와 준비서류를 바탕으로 재무적인 정보와 비재무적인 정보를 세세하게 파악합니다

*상담은 약 2시간정도 대면상담으로 진행되며 기혼자일 경우 부부상담을 원칙으로 합니다.

2차 상담

*수집한 정보를 바탕으로 현재 상황에 대한 진단 및 대안이 담긴 포트폴리오를 제공합니다.

*상담은 약 2시간 정도 대면상담으로 진행되며 기혼자일 경우 부부상담을 원칙으로 합니다.