재테크 초보자를 위한 필수 금융 지식

벼락 거지의 시대, 여러분이 피땀 흘려 모은 돈의 가치가 녹아내리고 있습니다.

앞으로도 인플레이션이 심해진다는데, 뭐라도 해야 할 것 같은 위기감을 느끼시는 분이 많아 보입니다.

또한 무지성 투자의 참혹한 결과에 고통을 받는 분들도 많습니다

.

이런 분들을 위해 금융권(은행/증권/보험)의 대중적인 금융상품에 대해 해설하고 실제 현실에 적용할 수

있게 도와주는 강의를 제작하였습니다.

이 강의에서 재테크/자산관리를 위한 필수 금융지식을 배울 수 있습니다.

강의 특징

텍스트 최소화하고 그림이나 차트, 도표를 활용해서 이해하기 쉽게 설명해드립니다

13년 경력의 증권사 경력을 초보자의 눈높이에 맞춰 객관적인 데이터 기반으로 설명해드립니다

증권사 상품, 은행, 2금융권, 보험사 저축성 보험 등 금융권을 총 망라한 상품의 대핸 교육을 강의해

드립니다 .

또한 내부자가 아니면 알기 어려운 금융기관의 영업 행태 및 고객과의 이해 상충 이슈를 알려드립니다

이런 분께 추천합니다

금융에 대해 아무것도 모르지만, 정석으로 배우고 싶은 분

책이나 유튜브를 봐도 뭐부터 공부해야 할지 모르겠는 분

투자 영역을 확장이나 포트폴리오 다변화를 원하는 분

재무설계사/자산관리사의 말을 얼마나 믿어야 할지 궁금한 분

강의를 들은 후 여러분은

예적금의 명목 이자와 실질 이자의 차이를 알고 무엇이 더 유리한 상품인지 판단이 가능해집니다.

주식에 대한 기초개념을 알고, 각종 투자 관련 지표와 정보들을 해석할 수 있게 됩니다.

채권에 대해 알게 되고 채권금리로 실물경제를 해석할 수 있게 됩니다.

연금저축과 퇴직연금(IRP), ISA에 대해 알아보고 절세전략을 알아봅니다. 그리고 진짜 절세상품이 맞는지, 자기 상황에 따른 판단이 가능해집니다.

지난번 얼떨결에 사인했던 보험상품이나 펀드가 어떤 상품이었는지 알게 됩니다. 그때 그 직원은 내게 왜 이 상품을 추천했는지 알게 됩니다.

경력사항

경희대학교 경제학과 졸

2007~2009 (구) 대우증권 영업부 근무

2010~2010 (구) 대우증권 관악지점 근무

2010~2014 (구) 대우증권 해외상품부 근무 : 해외주식 및 해외선물 담당

2014~2015 (구) 대우증권 스마트금융부 기획팀 : 핀테크 기획 및 조사분석 담당

2015~2017 (구) 대우증권 스마트상담센터 채널 팀 : 투자권유대행인제도 홍보, 모집 및 교육업무 담당

2017~2019 미래에셋대우 영등포 지점 근무

2019~2020 미래에셋대우 여의도 지점 근무

자격사항

증권투자권유자문인력 (구 증권투자상담사)

파생상품투자권유자문인력 (구 선물거래상담사)

(일임)투자자산운용사 (구 금융자산관리사)

펀드투자상담사(구 판매인 능력평가시험)

부동산펀드 투자상담사

부동산 투자자산운용사

외환 관리사

투자자산운용사

커리큘럼

제1장 자산관리 개요

제2장 저축

예적금과 실질이자

2금융권상품 – 출자금

정기예탁금

제3장 투자 – 간접투자상품(펀드)

펀드 제판분리 구조

펀드의 종류

사모펀드와 공모펀드

CMA와 Wrap Account(랩 어카운트)

로보어드바이저과 자문일임 상품

펀드수수료, 펀드기준가와 펀드보수

펀드클래스

제4장 직접투자 – 주식

유가증권과 주식시장의 개념

거래소와 발행시장/유통시장

신용거래

공매도

재무지표 분석

-PER

PBR

배당수익률

EPS

양적지표 분석

-수급

거래주체별 순매수/순매도

해외주식 소개

- 미국/중국/일본/유럽

해외주식 비용과 세금

제5장 직접투자 – 채권

채권과 예적금과의 비교

채권가격과 채권수익률

-발행시장의 채권가격과 수익률

유통시장의 채권가격과 수익률

기준금리와 채권수익률

채권수익률과 스프레드

- 채권종류별 스프레드

- 채권만기별 스프레드

주식관련 채권

- 전환사채(CB)

신주인수권부 사채(BW)

교환사채(EB)

이익참가부 사채(PB)

신종자본증권(영구채, 코코본드)과 논란

제6장 파생상품

기초자산의 개념

장내파생

- 선물과 옵션

해외선물

장외파생

- 파생결합증권(ELS)

파생결합증권(ELS/DLS)의 수익구조

파생결합증권(ELS/DLS) 과거수익률 분석

제7장 ETF

개념과 추종

시장추이 및 현황

ETF브랜드

ETF의 유동성 이슈

ETF와 펀드의 비용비교

EMP펀드

순자산가치(NAV)와 괴리율

제8장 구조화 금융상품

ABS의 개념

구조와 수익발생 원리

구조화 상품의 종류

- CLO, CDO, MBS

전자단기사채(전단채, ABCP)의 구조와 수익발생 원리

기타 구조화상품

- 신용카드매출채권

항공기 리스

자동차 할부금융채권

제9장 부동산 금융상품

개념과 수익발생 원리

리츠와 공모 부동산 펀드

국내 주요 리츠상품 스펙분석

국내 공모 부동산펀드 코로나 전후 수익률 분석

해외 공모 부동산펀드 코로나 전후 수익률 분석

공모 부동산 펀드 HTS 매매

제10장 원자재/귀금속

상품종류와 거래소

원자재펀드

원자재 ETF

금 투자방법

- KRX 금 현물거래

은행권 골드뱅킹

업권별 비용과 세금 비교

제11장 연금저축과 퇴직연금

업권별 연금저축 상품

연금저축보험과 연금보험의 차이

업권별 연금저축상품 장기 수익률 분석

연금저축보험의 사업비와 과거 수익률 분석(손보/생보)

퇴직연금제도와 계좌종류

TDF상품의 개념

연금저축, 절세용으로 정말 유용한가?

ISA(개인종합자산관리계좌) 소개 및 현황

2023년 금융투자소득 전면과세 분석 및 절세전략

제12장 보험 – 저축성 보험

보장성보험과 저축성보험, 보험의 진화

- 공시이율

보험과 재테크, 변액보험

보험 사업비란?

최저보증이율 제도

저금리시대와 보험이율

공시이율과 변액보험

변액보험 장기수익률 분석

변액보험 수익률에 대한 해명의 참과 거짓

자주 발생하는 보험 불완전판매 민원사례 분석

- 보장성보험을 저축성보험처럼 판매하는 경우

제13장 금융기관의 조직문화와 고객관의 이해상충에 관하여

금융기관의 사업구조 – 은행/증권/보험

금융기관의 인적구조 – 은행과 증권/보험

투자권유대행인 이란?

GA(Genaral Agency, 독립 보험대리점)란?

금융기관 직원의 소득구조

- 정규직과 위촉직

개인성과제와 조직성과제

위촉직 설계사의 모집수당(인센티브) 구조

GA의 모집수당(인센티브) 구조와 시책

보험설계사 정착률과 보험유지율

금융기관 영업행태 – 당신은 제대로 관리받고 있습니까?

- KPI제도 소개

은행과 증권의 KPI샘플

국내금융그룹 계열사 현황과 계열사 상품판매 현황

KPI와 성과평가, 고객과의 이해상충 요인 분석

위촉직 설계사 영업행태

- 지인영업과 브리핑/세미나 영업

GA의 독특한 영업방식

- 리쿠르팅(채용)수당과 다단계 영업방식

투자권유대행인과 재무설계

맺음말