※ 본 상품의 판매자가 제시하는 투자의견 등은 오직 판매자의 의견이며, 판매자와 크몽은 투자손실 및 손해 등에 대해서는 어떠한 책임도 지지 않습니다.

※ 제공하는 정보는 투자판단에 대한 조언일 뿐, 해당 종목의 가치의 상승과 하락을 보장하지는 않습니다.

※ 유사투자자문업자 신고 현황 확인하기 : http://www.fcsc.kr/D/fu_d_08_04.jsp

※ 다만, 유사투자자문업은 전문성이 없더라도 단순신고만으로 영업을 할 수 있고, 제도권금융기관이 아니기 때문에 제한적으로 금융당국의 감독을 받을 뿐 정기적인 검사 및 분쟁조정 대상기관이 아님을 유의하시기 바랍니다.

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[재무상담을 국제공인재무설계사(CFP)에게 받아야 하는 이유]

국제공인 자격증인만큼 세계 약 25개국에서 공인자격으로 인정받고 있습니다.

CFP는 이론시험으로만 이루어진 AFPK자격을 취득해야 비로소 응시 할 수 있는 자격 시험입니다.

CFP는 국제적 기준에 따라 자격시험(이론+사례), 윤리, 계속교육, 3년간의 실무경험이 있어야 CFP인증자가 될 수 있습니다.

현재, 대한민국에는 재무설계업에 종사하는 무수히 많은 사람들이 있으며, 회사도 매우 다양합니다.

과연 어떤 재무설계사를 선택해야 할까요?

재무설계는 단순히 상품을 가입하기 위한 것이 아닙니다.

재무설계는 인생설계입니다. 절대로 가볍게 생각하면 안됩니다.

각자의 상황에 맞는 진단과 대안을 제시하고

더 나아가 1회성이 아닌 장기적으로 관리 해 줄 수 있는 재무설계사를 만나야 합니다.

​​따라서, 다양한 실무경험과 전문적인 지식 그리고 가장 중요한 덕목인, 올바른 윤리의식을 가진 재무설계사를 선택해야 합니다.

CFP인증자는 실무경험과 전문적인 지식을 판단하는 기준이 될 것이며, 그 CFP인증자가 소속된 회사가 올바른 가치관을 가지고 있는지 그리고 바른 사람들이 일하는 곳인지를 판단해보는 것이 중요합니다.

[김태완CFP 소개]

* 국내에서 유일하게 유료재무상담을 하고 있는 포도A&P(구:포도재무설계)에 2012년에 입사하여

현재(만 10년)까지 한 회사에서만 재무상담을 진행하고 있습니다.

* 2022년 1월 말 현재 601 가정의 재무상담을 진행했습다.

# 경력 및 상담이력

* 現) 포도A&P 테헤란지점 팀장

* 現) 포도A&P 테헤란지점 수석상담사

* 現) 한국투자증권 투자권유대행인, 퇴직연금모집인

* 現) 사내 제휴사 전문 상담위원

* 現) 네이버엑스퍼트 금융/재테크 전문상담사

* 現) 2021년 6월 한국보험대리점협회 우수인증설계사(2021-08522)

* 前) IBK기업은행 소셜재무상담 전문상담사

* 2013년 포도A&P 최다상담활동상 수상

* 2013년 제휴사 추천상 수상

* 주요고객사

- IBK기업은행, 이랜드리테일, BGF리테일, 아모레퍼시픽, 서울아산병원, LG전자, 해양경비안전본부 등

# 보유자격

* 2015년 3월 CFP(Certified Financial Planner Korea) 인증

* 2013년 5월  퇴직연금모집인 자격 취득

* 2012년 12월 펀드투자상담사 자격 취득

* 2011년 11월 증권투자상담사 자격 취득

* 2011년 4월 파생상품투자상담사 자격 취득

* 2010년 11월 CFP(Certified Financial Planner Korea) 자격시험 합격

* 2009년 9월 AFPK(공인재무설계사) 인증

[상담 안내]

* 잘 모으고, 잘 불리고, 잘지키는 종합자산관리 상담을 모토로 상담을 하고 있습니다.

- 잘 모으기

잘 모으기 위해선 현금흐름 관리가 중요합니다.

매월 돈이 들어오고 나가는 흐름을 파악하여 어떤 환경변화에도 깨지지 않는 구조를 만들어야 합니다.

- 잘 불리기

아무것도 하지 않으면 아무것도 변하지 않습니다.

재무목표에 맞는 자산포트폴리오의 구성과 저금리 시대를 극복할 수 있는 투자포트폴리오가 필요합니다.

- 잘 지키기

자산을 잘 모으고 불리는 것과 마찬가지로 중요한 것이 잘 지키는 것입니다.

만약에 발생 할 수 있는 불확실한 위험의 이전을 통하여 자산을 지키는 노력을 해야합니다.

1. 족집게상담서비스

* 연말정산, 보험, 금융상품투자, 현금흐름개선, 노후준비 등 내가 원하는 부분만 상담을 받을 수 있습니다.

* 최소 1회 화상상담으로 진행합니다.

2. 재무진단서비스

* 예비상담을 통해 현재 재무정보를 파악한 후 본상담을 통해 대안을 제시해 드립니다.

* 최소 2회 상담 진행합니다.

* 재무진단 보고서 + 2022년 엑셀가계부 제공

3. 재무관리서비스

* 재무진단서비스 진행 후 1년 간 재무관리상담을 진행합니다.

* 1회성이 아닌 지속적인 재무관리가 필요한 분들은 신청해주세요.

* 재무진단 이후 3개월마다 한번씩 모니터링상담을 진행하며, 매월 자산모니터링 보고서를 제공합니다.

* 재무진단 보고서 + 2021년 엑셀가계부 + 자산모니터링보고서(매월) 제공

# 재무진단 및 관리서비스 상담을 위해서 상담을 통해 도움을 받고자 하는 부분, 소득(급여명세서, 원천징수영수증 등), 금융상품(은행/증권/보험증권), 대출, 부동산 등의 정보(배우자 포함)가 있으면 상담진행하는데 더 도움이 됩니다. 준비 하실 수 있는 것만 준비 부탁드립니다. 자료의 준비정도에 따라 좀더 구체적인 상담 및 대안제공이 가능합니다.

※ 제공된 개인 정보는 "고객"동의 없이 재무설계서비스 이외에 이용하거나 제3자에게 제공할 수 없음을 알려드립니다.

# 재무진단 및 관리서비스는 대면상담을 기본으로 하되, 상황에 따라 원하면 전화/화상/메일/메시지 등으로 상담 진행 가능합니다.

# 기혼은 부부상담을 기본으로 합니다.

# 금융상품 추천은 원하시는분만 제안드립니다.

# 상담시간은 크게 구애받지 않고 진행합니다.