잘 모으고 잘 불리고 잘 지키는 종합자산관리상담

※ 본 상품의 판매자가 제시하는 투자의견 등은 오직 판매자의 의견이며, 판매자와 크몽은 투자손실 및 손해 등에 대해서는 어떠한 책임도 지지 않습니다.

※ 제공하는 정보는 투자판단에 대한 조언일 뿐, 해당 종목의 가치의 상승과 하락을 보장하지는 않습니다.

※ 유사투자자문업자 신고 현황 확인하기 : http://www.fcsc.kr/D/fu_d_08_04.jsp

※ 다만, 유사투자자문업은 전문성이 없더라도 단순신고만으로 영업을 할 수 있고, 제도권금융기관이 아니기 때문에 제한적으로 금융당국의 감독을 받을 뿐 정기적인 검사 및 분쟁조정 대상기관이 아님을 유의하시기 바랍니다.

--------------------------------------------------------

[재무상담을 국제공인재무설계사(CFP)에게 받아야 하는 이유]

국제공인 자격증인만큼 세계 약 25개국에서 공인자격으로 인정받고 있습니다.

CFP는 이론시험으로만 이루어진 AFPK자격을 취득해야 비로소 응시 할 수 있는 자격 시험입니다.

CFP는 국제적 기준에 따라 자격시험(이론+사례), 윤리, 계속교육, 3년간의 실무경험이 있어야 CFP인증자가 될 수 있습니다.

현재, 대한민국에는 재무설계업에 종사하는 무수히 많은 사람들이 있으며, 회사도 매우 다양합니다.

# 과연 어떤 재무설계사를 선택해야 할까요?

재무설계는 단순히 상품을 가입하기 위한 것이 아닙니다.

재무설계는 인생설계입니다. 절대로 가볍게 생각하면 안됩니다.

각자의 상황에 맞는 진단과 대안을 제시하고

더 나아가 1회성이 아닌 장기적으로 관리 해 줄 수 있는 재무설계사를 만나야 합니다.

​​따라서, 다양한 실무경험과 전문적인 지식 그리고 가장 중요한 덕목인, 올바른 윤리의식을 가진 재무설계사를 선택해야 합니다.

CFP인증자는 실무경험과 전문적인 지식을 판단하는 기준이 될 것이며, 그 CFP인증자가 소속된 회사가 올바른 가치관을 가지고 있는지 그리고 바른 사람들이 일하는 곳인지를 판단해보는 것이 중요합니다.

[김태완CFP 소개]

2012년 2월부터 현재까지 13년간 개인 재무상담을 진행하고 있습니다.

# 경력 및 상담이력

* 現) 위코노미(주) 금융사업본부 책임상담사(2024년 8월부터~현재까지)

* 現) 서울시 영테크 재무상담사(2023년~현재까지)

* 現) 서울시 영등포구청 청년재무상담사

* 現) 네이버엑스퍼트 금융/재테크 전문상담사

* 現) 한국투자증권 투자권유대행인, 퇴직연금모집인

* 前) 포도A&P 테헤란지점 수석상담사(2012년 2월~2024년 7월)

* 前) 2021년 6월 한국보험대리점협회 우수인증설계사(2021-08522)

* 前) IBK기업은행 소셜재무상담 전문상담사

* 2013년 포도A&P 최다상담활동상 수상

* 2013년 제휴사 추천상 수상

* 주요고객사

- IBK기업은행, 이랜드리테일, BGF리테일, 아모레퍼시픽, 서울아산병원, LG전자, 해양경비안전본부, 카카오, 삼성전자서비스 등

# 보유자격

* 2015년 3월 CFP(Certified Financial Planner Korea) 인증

* 2013년 5월 퇴직연금모집인 자격 취득

* 2012년 12월 펀드투자상담사 자격 취득

* 2011년 11월 증권투자상담사 자격 취득

* 2011년 4월 파생상품투자상담사 자격 취득

* 2010년 11월 CFP(Certified Financial Planner Korea) 자격시험 합격

* 2009년 9월 AFPK(공인재무설계사) 인증

[상담 안내]

* 잘 모으고, 잘 불리고, 잘지키는 종합자산관리 상담을 모토로 상담을 하고 있습니다.

- 잘 모으기

잘 모으기 위해선 현금흐름 관리가 중요합니다.

매월 돈이 들어오고 나가는 흐름을 파악하여 어떤 환경변화에도 깨지지 않는 구조를 만들어야 합니다.

- 잘 불리기

아무것도 하지 않으면 아무것도 변하지 않습니다.

재무목표에 맞는 자산포트폴리오의 구성과 저금리 시대를 극복할 수 있는 투자포트폴리오가 필요합니다.

- 잘 지키기

자산을 잘 모으고 불리는 것과 마찬가지로 중요한 것이 잘 지키는 것입니다.

만약에 발생 할 수 있는 불확실한 위험의 이전을 통하여 자산을 지키는 노력을 해야합니다.

[서비스 소개]

1. 족집게상담서비스

* 연말정산, 보험, 금융상품투자, 현금흐름개선, 노후준비 등 내가 원하는 부분만 상담을 받을 수 있습니다.

* 최소 1회 화상상담으로 진행합니다.

2. 재무진단서비스

* 예비상담을 통해 현재 재무정보를 파악한 후 본상담을 통해 대안을 제시해 드립니다.

* 최소 2회 상담 진행합니다.

* 재무진단 보고서 제공

3. 재무관리서비스

* 재무진단서비스 진행 후 1년 간 재무관리상담을 진행합니다.

* 1회성이 아닌 지속적인 재무관리가 필요한 분들은 신청해주세요.

* 재무진단 이후 3개월마다 한번씩 모니터링상담을 진행하며, 매월 자산모니터링 보고서를 제공합니다.

* 재무진단 보고서 + 자산모니터링보고서(매월) 제공

# 재무진단 및 관리서비스 상담을 위해서 자료를 요청드릴 예정입니다.

상담을 통해 도움을 받고자 하는 부분, 소득(급여명세서, 원천징수영수증 등), 금융상품(은행/증권/보험증권), 대출, 부동산 등의 정보(배우자 포함)가 있으면 상담진행하는데 더 도움이 됩니다. 준비 하실 수 있는 것만 준비 부탁드립니다. 자료의 준비정도에 따라 좀더 구체적인 상담 및 대안제공이 가능합니다.

※ 제공된 개인 정보는 "고객"동의 없이 재무설계서비스 이외에 이용하거나 제3자에게 제공할 수 없음을 알려드립니다.

# 재무진단 및 관리서비스는 대면상담을 기본으로 하되, 상황에 따라 원하면 전화/화상/메일/메시지 등으로 상담 진행 가능합니다.

# 기혼은 부부상담을 기본으로 합니다.

# 금융상품 추천은 원하시는분만 제안드립니다.

# 상담시간은 크게 구애받지 않고 진행합니다.